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ETF 適合在 IPO 的時候買嗎？參與ETF募集時要注意哪些事？

本文章由元大證券與StockFeel股感合作

台灣 ETF 市場表現熱絡，2024年資產規模已突破6兆元，年增率高達65%，總受益人數也不斷創新高，為全球 ETF 規模增速最快市場之一，顯現台灣人熱衷投資ETF的盛況！

投資人若想投資 ETF，可以透過（1）募集期間參與申購（2）掛牌上市後投資。許多投資人對於掛牌後上市投資較為熟悉，就跟股票一樣直接用市場價格購買，對於募集期間時投資可能較為陌生，但裡面隱藏許多細節需要注意，讓股感透過本文分享在募集期間投資(申購)ETF時，有哪些需要注意？讓未來考慮在募集期間申購ETF可做為參考。

為什麼在募集期間買 ETF？

與 ETF 掛牌上市後購買相比，在募集期間購買有以下幾點優勢

  1. 鎖定發行價格
    當投信公司預計推出新的 ETF，在正式掛牌上市之前，會先發布募集資訊，向大眾投資人進行現金募資，募資期間，投資人以「發行價格」提前申購，就像是新產品預售的概念，投資人可以預先鎖定價格。
  2. 募集申購門檻低，小資友善
    考量到小資族也想參與投資市場，但可能礙於手上資金不夠充裕，無法一次投入大量資金，近期ETF發行價大多都設定為 10~20 塊，讓小資族也可以用有限的資金投資 ETF， 參與未來的經濟成長。
  3. 減少市場波動影響
    投資人若在募集期間申購，就能鎖定在價格入手，未來當 ETF 掛牌上市，ETF的價格就會開始受到市場波動影響。

募集中的 ETF 怎麼買？

參與募集的過程，投資人可能延伸不少的疑問，像是「A 投信發行的ETF，B 券商的證券戶可以申購嗎？」、「除了臨櫃申購之外、能不能透過 App 線上申購？」通常市占率較高的券商，都會與不同的投信配合，讓其客戶能申購不同投信發行、募集的 ETF。以元大證券為例，從開戶、申購 ETF、後續的交易賣出，都只需要透過投資先生 APP就能完成：

  1. 開立元大證券戶及財富管理戶 (線上開戶 5 分鐘)
  2. 點選投資先生 APP 中的「基金」，選擇下單商品
  3. 找到想參與募集的 ETF，填寫申購資訊，按下「申購」送出委託就完成！

※若是搜尋度高的募集 ETF，也會在投資先生的「發燒話題」看到喔

基金
【延伸閱讀】元大證券投資先生大改版！投資必備 APP！投資先生開箱文！

ETF 申購成功，就跨出了投資的第一步，元大證券同時還提供多元的服務，讓投資更加事半功倍：

  1. 方便的 APP 介面：投資人參與ETF申購的委託下單、扣款等進度，都可透過投資先生APP推播通知即時掌握；未來持有的ETF，也能從業界獨家的 ETF 專區，即時查看庫存市值、總損益等各項資訊；同時，依照投資人不同的需求，專區也可按不同的分類，查看市場上熱門的ETF標的。 業界獨家的ETF專區
  2. 多元的理財服務：若未來想將持有的ETF賣出，或是想進一步活化資產像是借券、借款、投資不同商品(如：基金、美股、海外債商品)等規劃，在投資先生 APP 上都可輕鬆完成；若是需要諮詢專人，元大證券也是目前提供最多服務據點的券商，近 150 個據點遍佈全台，方便投資人即時獲得協助。 可透過推波即時掌握進度

投資 ETF 有什麼優點？

分享完申購募集的 ETF 流程，接下來說明為什麼 ETF 是現今投資人熱愛的投資商品，有哪些優點呢？(以下以被動式ETF說明)

  1. 分散風險
    ETF 購買的是「標的指數的成分證券的投資組合」，當中有多種成分股，降低單一標的表現影響，透過購買 ETF 買入一籃子的投資標的，便能分散投資風險，避免雞蛋放在同個籃子裡。
  2. 主題多元
    ETF 追蹤的指數十分廣泛，涵蓋多種主題及資產類別，從股票到債券，或是海內外市場(台灣、美國、日本等)的標的，幾乎都找得到，投資人可以依據自己喜好，找到特定主題的 ETF，或是透過 ETF 規劃各類型/國家別的資產配置。
  3. 簡化全球投資
    透過 ETF 投資，用少許的資金就可以間接投資全球不同的市場及不同的產業類別，對於資金不多的小資族來說，ETF 是讓你投資全球市場的入門管道，像是元大證券推出的 ETF 投資組合，就可一次投資數個市場/數個資產類別，參與個別市場的經濟成長。
  4. 投資成本低
    ETF 屬於被動式的管理，不需要基金經理人主動篩選股票及頻繁交易，也因為 ETF 是追蹤一個固定的指數，及固定時間更換標的，因此更換標的不會太頻繁，與一般基金相比，ETF 在投資成本的管理費上比較低。
  5. 資訊透明
    ETF 追蹤的指數，投資的成分股公開透明，以投資先生 APP 來說，提供各檔 ETF 「成分股」的資訊，以利投資人了解該ETF投資的產業權重、個股投資權重，並得據以定期檢視資產配置。

簡單來說，ETF 的成分股由追蹤的指數去做出篩選，既可分散投資風險、支付的管理費比一般市面上的基金低、不需要時刻盯盤就能輕鬆投資全世界，成為投資新手、小資族、散戶的入門投資市場的首選。

結論

投資人未來若想投資ETF，不妨考慮募集期間（IPO）的 ETF，鎖定「發行價格」購買，可避開掛牌上市後可能產生的溢價情形。除了需要審慎評估挑選的投資標的， 也要慎選值得信賴的券商。以元大證券來說，從開戶、申購操作到 ETF 上市後的庫存損益狀態、未來資產規劃，都能透過投資先生 APP 簡單掌握，若過程遇到任何問題，都能隨時向專業營業員詢問，讓投資事半功倍。 瞭解更多

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